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生活事件


尸检信, 一个简单实用的遗产规划工具,你可以把自己放在一起, 可以保护你的财产, 最大限度地增加继承人的财产,为你的配偶和遗嘱执行人省去很多麻烦. 这封重要的信告诉你的遗嘱执行人和遗属在哪里找到他们需要的一切来执行你的指示.

除了你自己,还有谁知道你的税务记录和支持性税务文件在哪里? 契约、头衔、遗嘱、保险单呢? 有人知道你的会计是谁吗? 你的律师? 你的经纪人? 你的理财规划师? 你的保险代理人? 如果你去世时没有给你的继承人留下这些信息,它会引起很多头痛. 比这更糟, 你的一部分遗产可能不得不花在不必要的税收上, 索赔, 或者因为信息缺失而产生的费用.

相关Guides: 请参阅 财务Guides:遗产规划:如何开始

事后报告是一个经常被忽视的遗产规划工具. 告诉你的遗嘱执行人和幸存者他们需要知道什么才能最大化你的遗产和地点 资产,记录和联系人. 没有验尸信, 你可能会失去部分遗产资产,因为必要的资产和文件无法被追回 位于.

相关Guides: 请参阅财务Guides: 配偶死亡:你应该采取的财务措施

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验尸信的作用

验尸信为遗嘱执行人和遗属提供了财产的位置, 你一生中咨询过的专业人士的身份, 以及重要记录的位置. 虽然你的遗产计划中是否包括它是可选的, 在压力特别大的时候,这通常是一份非常有用的文件.

为了在你死后代表你,你的遗嘱执行人必须几乎知道你所知道的一切. 他或她必须拥有你手头上的所有事实、数据和证据. 这就是事后报告最有帮助的地方. 只有在这些信息的帮助下,遗嘱执行人才能实现你的愿望.

这封遗书还可以告诉你的亲人,如果你去世了,你希望做什么,以及你希望如何处理某些物品. 这包括许多可能不适合包括在你的遗嘱中或需要在你死后和阅读你的遗嘱之前立即处理的事情.

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尸检信没有做的事情

死后遗书不能代替妥善执行的遗嘱,也不具有遗嘱的法律效力. 同样,遗嘱也不能取代生前预嘱. 验尸信是用来在你死后传达指示的, 而不是在有生命危险的受伤后. 这是至关重要的 遗嘱和生前预嘱除了死后遗书.

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如何向遗嘱执行人递交验尸报告

现在就写这封信,并在你死后一定会被发现的地方留下几份副本. 例如, 附在你的遗嘱上, 在你的桌子上, 和你的配偶, 和你的律师, 和你的执行人, 或者放在保险箱里.

如果你不希望信中的信息在你死前被泄露,请将信密封.

不要把你唯一的尸检信副本放在你的保险箱里. 它可能永远不会被发现,或者在人死后无法接触到.

这是非常重要的指示留给幸存者,任何文件都不要扔掉,直到你的律师讨论这个问题, 会计, 或执行程序. 否则,你提供对你的遗产有帮助的信息的努力可能会受到阻碍.

定期更新求职信是很重要的,因为在你写完求职信后会有一些变化.

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尸检信应该包含什么内容

以下项目应包括在事后报告信中.

待办事项列表

  • 通知你的雇主(记得留下电话号码).
  • 通知某些朋友和亲戚(提供有电话号码的名单).
  • 如果你自愿捐献器官, 提供必要的信息,让你的家人按照你的意愿行事.
  • 通知社会保障局(包括你的社会保险号).
  • 会计的名单和联系电话, 律师, 理财规划师, 还有保险代理人.
  • 俱乐部成员名单.
  • 任何关于照顾宠物的说明.

遗嘱所在地

你最后签署的遗嘱的位置应该被提及,连同任何副本.

不要把遗嘱放在保险箱里. Safe deposit boxes are sealed on the death of the decedent in many states; this will cause headaches and delay.

儿童监护人

遗嘱中应提及未成年子女监护人的姓名和地址,以防他们成为孤儿. 这些也应该包括在信中.

葬礼安排及墓地规划

如果你已经安排了葬礼服务或建立了预先的葬礼信托, 在信中提供详细信息. 你的坟地的位置,以及与坟地有关的契据或证明书的位置,应一并注明. 对于遗嘱执行人有关埋葬的任何具体指示都应在信中提及.

相关Guides: 请参阅财务Guides: 葬礼:在这个紧张的时刻该怎么做

出于上述“遗嘱所在地”一栏所述的原因,“不要把墓地地契或证明书放在保险箱里.

保管箱

保险箱的位置, 内容, 以及键的位置, 密码, 和组合, 应该提到. 这封信应该表明是否有人 其他人可以访问这些盒子.

如果其他人有权限的话, 要求遗嘱执行人在其他人被允许从箱子里拿东西之前清点一下箱子里的物品.

如果你租了一个邮箱, 包括数字, 盒子和钥匙的位置.

银行、支票和信用卡账户

所有的支票帐户和储蓄帐户以及它们的帐户号码都要提到. 指示执行人是否应从这些帐户中提款时进行止损, 以及其他人是否有权退出, 无论是作为共同存款人还是根据委托书.

描述一下在哪里可以找到你现在和过去的支票簿和取消的支票. 这些可以使遗产免于支付已经发生的索赔或费用 已支付,并可确立一项资产的成本.

一定要提到不是你名下的账户, 比如存入一个瑞士编号的账户. 否则,这些帐户可能会丢失,因为没有人知道它们.

定期以书面形式要求存款余额,保持储蓄账户活跃, 或者通过存款. 在一段时间内未激活的帐户可能会恢复到该状态.

应包括信用卡账户和号码的列表. 遗嘱执行人应被告知立即取消信用卡账户,并更改 联合账户到单一账户.

贷款

提供任何未偿还债务的资料. 一些贷款,如学生贷款和房屋抵押贷款可能有保险功能,可以在你死亡的情况下取消债务. 以学生贷款为例, 这通常是以支付贷款金额的费用的形式支付的,许多人都不知道这一功能. 检查你的贷款文件是否有这样的特点,并在信中详细说明.

与税收相关的事项

你的所得税申报单复印件的位置应该尽可能地提到.

在任何时候提交的任何赠与税申报表副本的位置也应被提及. 如果无法找到副本, 你对申报赠与税的时间和地点的记忆, 与他们有关的礼物, 应该提到. 如果有任何退款要求, 或者你觉得应该申请退款, 也要提到这些.

律师和其他专业人士

提及任何与你的事务有关的专业人士的姓名和地址, 或者谁能帮助遗嘱执行人. 包括会计, 律师, 保险代理人, 财务顾问, 银行官员, 房地产经纪人, 和经纪人. 如果你太依赖这些人, 他们只需回答遗嘱执行人的几个问题,就能为你的遗产省下一大笔钱,也省去不少麻烦.

还要提到你的医生, 因为你的遗嘱执行人可能需要帮助来证明你有精神能力.

将就这一问题

列出所有拥有的人寿保险单,并附上保单编号. 给出策略的位置. 不要忽略了雇主提供的团体保险.

所有财产, 责任, 医疗事故, 应提及业务延续和其他类型的保险政策. 这些政策可以使遗产不必支付索赔, 还可能包含属性的位置和描述. 进一步, 获得这些政策可以使遗产获得补偿的费用发生在死亡之前.

提到已经失效的策略,因为它们可能仍然有一些价值.

财产拥有

列出你拥有的所有资产,并给出契约和产权的位置. 包括个人财产和不动产.

如果你知道你的某些资产的市场,否则可能很难出售(例如.g.例如,一个特殊的集合或独特的资产),告诉遗嘱执行人.

不要忘记提及那些不容易找到的财产,比如.g.,你已借出或寄售的物业.

如果遗嘱执行人有任何理由对一项财产的估价低于其公平市场价值, 解释了为什么.

投资

列出所有经纪账户和其他投资工具, 比如有限合伙企业或房地产权益.

尽可能早地提供经纪人购买证券的确认书的位置, 为了建立证券成本. 成本是你计税的依据, 在你死前出售证券时,哪些因素会影响你所缴纳的税款. 死亡时所持证券的基准,将参照其现时价值而定. 如果您找不到确认单, 然后, 至少, 记下股票和记名债券上显示的转让日期. 这些日期可以让你查到股票的价格.

提供所有退休帐户的资料,包括个人退休帐户. 注明您指定的受益人,并描述报表所在的位置. 在这种情况下 个人退休账户(IRAs)提供有关账户税务状况的信息. 特别是, 如果作出了不可扣除的贡献,帐户的一部分可以不向受益人征税.

就业

提供之前所有雇主的名单,无论你为他们工作了多久. 你可能有资格领取养老金或死亡抚恤金.

告诉遗嘱执行人在哪里可以找到你有权获得的任何养老金福利的描述.

向遗嘱执行人提供过去或现在在政府任职的记录. 对于武装服务,包括服务的分支,序列号,和大概的日期. 你可能有权享受退伍军人福利或遗属福利.

私人文件

提到你的护照和出生证明的位置, 社会保障福利和雇员退休计划可能需要,并注明结婚证书的地点, 在婚姻扣减方面可能需要哪些, 联合的礼物, 以及法定配偶权利. 离婚判决书也是必要的,也应该提到.

遗产

如果你从某人那里继承了一笔遗产,要写上那个人的名字和死亡日期. 遗嘱执行人可以在你死后十年内申请州或联邦遗产税抵免. 如果有遗嘱执行人的任何信件,请注意地点.

如果你对别人的财产有任何未来的权利, 无论是自愿还是信任, 包括这些细节.

信托基金

如果你曾设立信托或被指定为信托受益人, 信托文书在哪里?信托是什么时候成立的.

欠你的钱

提到别人欠你的债务,以及任何债务存在的证据.

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